L’operatore di ATM Bitcoin finisce nel mirino delle autorità per presunte pratiche commerciali ingannevoli e commissioni non dichiarate.
Il Procuratore Generale del Distretto di Columbia, Brian Schwalb, ha intentato una causa legale contro Athena Bitcoin, operatore di ATM di criptovalute, accusando l’azienda di aver applicato commissioni nascoste sui depositi e di non aver implementato adeguate misure di protezione antifrode. Secondo l’accusa, il 93% dei depositi effettuati tramite i dispositivi Athena nei primi cinque mesi di operatività erano collegati direttamente a truffe online.
Stando alla denuncia, Athena Bitcoin era consapevole dell’utilizzo fraudolento dei propri dispositivi ma ha scelto di ignorare la situazione per continuare a incassare le commissioni dalle transazioni.
Secondo i documenti legali presentati dall’ufficio del Procuratore, Athena Bitcoin applicava commissioni nascoste fino al 26% per ogni transazione senza comunicarle chiaramente agli utenti durante il processo. L’azienda utilizzava il termine “Margine del Servizio di Transazione” nei propri Termini di Servizio, evitando di menzionare la parola “commissione”.
Nei primi cinque mesi di attività a Washington (maggio-settembre 2024), Athena avrebbe incassato centinaia di migliaia di dollari in commissioni nascoste da vittime di truffe, molte delle quali anziane e vulnerabili. L’età media delle vittime era di 71 anni, con una perdita mediana di $8.000 per transazione.
Un caso documentato nella denuncia riguarda un residente di Washington che ha perso $98.000 attraverso una truffa facilitata presso un dispositivo Athena. La politica aziendale di non rimborso impedisce alle vittime di recuperare sia le perdite da truffa che le commissioni nascoste applicate illegalmente.
L’ufficio del Procuratore ha definito la supervisione di Athena “inefficace”, creando un “canale incontrollato per transazioni fraudolente internazionali illecite”. L’azienda è accusata di aver permesso e tratto profitto da transazioni in cui le vittime venivano costrette e manipolate a depositare i propri risparmi sotto false pretese.
La causa contro Athena Bitcoin si inserisce in una più ampia repressione degli ATM crypto da parte delle autorità. L’FBI ha registrato quasi 11.000 denunce di frode legate a tali dispositivi nel 2024, per un totale di oltre $246 milioni di perdite. Almeno 13 Stati americani, inclusi Arizona, Colorado e Michigan, hanno implementato limiti alle transazioni per ridurre l’impatto potenziale delle frodi tramite ATM.
Attualmente operano 26.850 ATM crypto negli Stati Uniti, secondo CoinATMRadar. Bitcoin Depot detiene la quota maggiore con il 27,6% dei dispositivi, seguita da CoinFlip e Athena con rispettivamente il 13,6% e il 13%.
