L’autorità di vigilanza bancaria americana svela le restrizioni finanziarie imposte al settore crypto tra il 2020 e il 2023.
Le nove maggiori istituzioni bancarie statunitensi hanno attuato politiche restrittive nei confronti di settori considerati controversi dal punto di vista politico, tra cui quello delle criptovalute. È quanto emerge dai risultati preliminari di un’indagine condotta dall’Office of the Comptroller of the Currency (OCC), l’autorità di vigilanza bancaria degli Stati Uniti.
Secondo le prime conclusioni pubblicate il 10 dicembre dall’OCC, i principali istituti bancari hanno applicato “distinzioni inappropriate tra i clienti nella fornitura di servizi finanziari sulla base delle loro attività commerciali legali” durante il periodo compreso tra il 2020 e il 2023.
Le banche hanno implementato normative interne che limitavano l’accesso ai servizi bancari oppure richiedevano procedure di verifica e approvazione più complesse prima di concedere assistenza finanziaria a determinate categorie di clienti, ha spiegato l’OCC.
L’indagine ha rivelato che, oltre al settore dei digital asset, anche altri comparti hanno subito limitazioni nell’accesso ai servizi bancari. Tra questi figurano l’esplorazione petrolifera e del gas, l’estrazione del carbone, la produzione di armi da fuoco, le prigioni private, i produttori di tabacco e sigarette elettroniche, e l’intrattenimento per adulti.
Per quanto riguarda specificamente il mondo crypto, le restrizioni bancarie hanno colpito “emittenti, piattaforme di scambio e amministratori, spesso giustificate da considerazioni legate alla criminalità finanziaria”, ha precisato l’OCC.
Jonathan Gould, Comptroller of the Currency, ha dichiarato:
“È deplorevole che le maggiori banche della nazione abbiano ritenuto queste dannose politiche di debanking un uso appropriato della loro licenza governativa e del loro potere di mercato”.
Ha aggiunto inoltre: “Sebbene molte di queste politiche siano state implementate alla luce del sole e persino annunciate pubblicamente, alcuni istituti hanno continuato a negare di aver praticato il debanking”.
Gli istituti bancari sotto esame
L’indagine dell’OCC ha preso in esame JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank e BMO Bank, le principali banche nazionali sotto la sua giurisdizione.
L’avvio della revisione è stato disposto in seguito a un ordine esecutivo firmato dal Presidente Donald Trump ad agosto, che richiedeva di verificare se le banche avessero praticato debanking o discriminazioni contro individui sulla base delle loro convinzioni politiche o religiose.
L’OCC ha comunicato che l’indagine è ancora in corso e che potrebbe trasmettere i propri risultati al Dipartimento di Giustizia.
Le critiche al report
Nick Anthony, analista politico del Cato Institute, un centro studi di orientamento libertario, ha commentato in una dichiarazione inviata a Cointelegraph che il report dell’OCC “lascia molto a desiderare” e non menziona “le cause più note del debanking”.
“Il rapporto critica le banche per aver interrotto i rapporti con clienti controversi, ma non menziona che i regolatori valutano esplicitamente le banche anche sulla base della loro reputazione”, ha affermato.
Anthony ha aggiunto:
“A peggiorare le cose, il report sembra incolpare le banche per aver tagliato i legami con le società di criptovalute, ma non fa alcun cenno al fatto che la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha esplicitamente detto alle banche di stare lontane da queste aziende”.
Caitlin Long, fondatrice e Ceo di Custodia Bank, banca focalizzata sulle criptovalute, ha sottolineato che i “peggiori responsabili” del debanking crypto sotto l’amministrazione Biden sono stati la FDIC e la Federal Reserve, non l’OCC.
“A difesa dell’OCC, questo report copre solo le grandi banche. Colpire le crypto non era una priorità di supervisione per le grandi banche come lo era per le banche piccole e medie”, ha concluso Long.
